池子事件背后的中信银行连续收千万罚单分行违规查询信息被罚

5月6日,笑果文化旗下脱口秀演员池子(原名王越池)发布一则长文和律师函,称中信银行未经授权将个人账户明细提供给笑果文化,诉其涉嫌“侵犯公民个人信息罪”。7日凌晨,中信银行公开致歉,称对相关员工予以处分,并对支行行长予以撤职。

南都记者梳理发现,中信银行的分支机构及一级分行曾因未经同意查询个人或者企业的信贷信息、违规查询个人信用报告等问题受到处罚。7日下午,南都记者从上海银保监局获悉,该局已正式介入对中信银行人员泄露池子银行流水事件的调查。目前,中信银行是否会面临处罚仍不可知,但近年来,中信银行频收罚单。据南都记者梳理,中信银行已连续三年收到千万元级别的高额罚单。

《世界体育报》表示,一些声音(尤其是来自医疗部门的声音)指出,瓦伦西亚大规模的感染可能与他们2月18与亚特兰大进行的欧冠比赛有关,比赛在米兰的圣西罗球场进行。

专家认为,在那样的情况下,仍进行比赛,而且还允许球迷进场,这是非常疯狂的,当时疫情已经在米兰所在的隆巴迪大区开始爆发。现在有更多的细节披露出来,比如赛前和赛后球迷的一些疯狂行为,毫无疑问加快了病毒的传播。

此外,4月15日,中信银行乌鲁木齐分行因被处罚当事人开展个人贷款业务贷前调查不尽职,新疆银保监局对其处以罚款人民币30万元;3月30日,中信银行成都分行被四川银保监局罚款55万元,因其贷后资金监管不严,贷款被挪用于购买本行问题授信;理财资金用于支付土地出让金,严重违反审慎经营规则。

南都记者查询发现,在保护客户信息安全方面,中信银行已不是首次出现问题。

中国人民银行太原中心支行2018年9月21日公布的行政处罚信息公示表显示,中信银行太原分行因未经同意查询个人或者企业的信贷信息,中国人民银行太原中心支行对单位处以罚款人民币50万元;对直接负责的主管人员共计处以罚款人民币9万元,直接责任人侵犯公民个人信息,涉嫌犯罪,已移送同级公安机关。

连续三年收千万元罚单

据意大利记者的报道以及现场亲历者的描述,亚特兰大球迷和瓦伦西亚球迷之间的接触是不断的,尤其是赛前更是如此。大约4.3万亚特兰大球迷和2000瓦伦西亚球迷到现场观看比赛。

而比赛结束后,西班牙和意大利的球迷也非常热情和友好,他们相互拥抱,一起又唱又跳。并且相互约定,在瓦伦西亚再相聚。不过三周后瓦伦西亚主场的比赛,最终决定空场进行。2月27日,西班牙瓦伦西亚地区首位确诊病例出现:瓦伦西亚的跟队记马特乌,一周之前,他来到米兰报道瓦伦西亚VS亚特兰大的欧冠比赛。而进入3月,瓦伦西亚和贝加莫的确诊人数不断上升。

2019年8月9日,中国银保监会当日在官网挂出的行政处罚信息公开表显示,中信银行因存在未按规定提供报表且逾期未改正、错报、漏报银行业监管统计资料等十三项违法违规事实,被没收违法所得33.6677万元,罚款2190万元,合计2223.6677万元。

南都记者梳理发现,中信银行已连续三年收到千万元级别的罚单。

5月7日凌晨,中信银行发表致歉信称,经核实,近期笑果文化联系开户支行,要求查询其为员工王越池支付劳务工资记录时,该行员工未严格按规定办理,提供了王越池的收款记录。中信银行称,已按制度规定对相关员工予以处分,并对支行行长予以撤职。

5月7日下午,南都记者从上海银保监局获悉,该局已关注到中信银行人员泄露池子银行流水事件,并已正式介入调查。

2018年12月7日,中国银保监会在官网公布了10张巨额罚单,中信银行领了一张2280万元的罚单。根据罚单信息,中信银行主要的违规事由包括理财资金违规缴纳土地款;自有资金融资违规缴纳土地款;为非保本理财产品提供保本承诺;信贷资金为理财产品提供融资;收益权转让业务违规提供信用担保;项目投资审核严重缺位。

中信银行此次是否会面临处罚尚不得而知,但南都记者梳理发现,中信银行及其各地分行近年来收到的罚单并不少。

据官网介绍,中信银行成立于1987年,是中国最早成立的新兴商业银行之一,也是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行。2007年4月,中信银行实现在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。

池子表示,他发现在笑果文化寄过来的案件材料中,含有其在中信银行的个人账户明细,“中信银行说这是配合大客户的要求”。池子认为,交易明细是重要的个人隐私,银行不应将该项数据交给第三方。对此,池子表示,他已经向公安局报案,同时已向银保监会等政府监管机关投诉。

这场欧冠也是疫情快速传播的原因之一

比赛造成大量人员聚集

5月6日,笑果文化旗下脱口秀演员池子在微博公布了起诉笑果文化和中信银行的律师函。

“对亚特兰大来说,那是一场历史性的比赛。包括一些已经感染但没症状,或者发烧的球迷也到现场去了。亚特兰大所在的贝加莫正是病毒的最初爆发点之一。”意大利方面认为,亚特兰大和瓦伦西亚的比赛,引爆了新冠病毒在意大利的爆发,也将西班牙拖入水中,疫情夺走了很多人的性命,而从目前看到的细节来说,这种说法是很有道理的。(伊万)

中信银行的业绩并未受到上述管理层变动的影响。2020年一季报数据显示,报告期内,中信银行实现归属于股东的净利润144.53亿元,同比增长9.36%;实现营业收入515.09亿元,同比增长8.65%。值得注意的是,截至2020年3月31日,中信银行不良贷款余额748.02亿元,比上年末增加86.85亿元;不良贷款率1.80%,比上年末上升 0.15 个百分点。

今年2月20日,北京银保监局对中信银行开出了一笔2020万元的罚单。处罚信息显示,中信银行主要违法违规事由包含19项,主要涉及房地产资金运作行为违法违规。

曾因违规查询信息被处罚

至2019年6月末,中信银行在国内149座城市设有1410家营业网点,同时在境内外下设6家附属机构。目前,中信银行总资产规模超6万亿元,员工人数近6万名。2019年,中信银行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌500强排行榜”中排名第19位;中信银行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000家银行排名”中排名第26位。

律师函还提到,池子已向上海国际仲裁中心提交了仲裁申请,并将追究笑果文化和中信银行虹口支行涉嫌“侵犯公民个人信息罪”的侵权行为。池子的代理律师认为,根据《商业银行法》第29条规定,商业银行办理个人储蓄存款业务,应当为存款人保密。对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或个人查询。

到了球场周围,情况更加糟糕。瓦伦西亚球迷和亚特兰大球迷都在酒吧里,甚至有球迷还你一口我一口地喝同一瓶啤酒。这是传播病毒的最快方式。

瓦伦西亚俱乐部有35%的成员感染,他们也是西甲被感染人数最多的球队。这让瓦伦西亚球员必须接受更严格的隔离,像盖亚这样的球员,只能在自家的地下室进行隔离,以免家人也受到感染。

赛前通往球场的地铁上,两队球迷虽然在不同车厢,但他们不断高声唱歌,口水喷溅,而随着空气流通,病毒传播也加快。而且地铁上人群拥挤,很多人都近距离接触。

就在池子公开发出起诉中信银行的次日,5月7日,中国银保监会舟山监管分局公布了一张行政处罚信息公开表,中信银行舟山分行因贷款资金转存本行结构性存款及定期存单,虚增存款业务以及发放用途不真实贷款,贷款资金被挪用,被罚80万元。

此外,根据中信银行曾于2017年11月23日发布的《关于中信银行股份有限公司公开发行可转债申请文件反馈意见的回复》,中信银行在回复中披露了中信银行及其控股子公司、分支机构和一级分行受到的156条处罚,其中便包括多项因违规查询信息受到的处罚。

此外,据中央纪委国家监委网站3月20日消息,中央纪委国家监委对中信银行原党委副书记、行长孙德顺严重违纪违法问题进行了立案审查调查。据中信银行公告,孙德顺因年龄原因,于2月26日离任。另据最高人民检察院4月8日消息,山东省济南市人民检察院已依法对孙德顺作出逮捕决定,案件正在进一步办理中。

中信银行在道歉信中还提到,保护客户信息安全是该行秉持的服务宗旨,也是银行的生命线,在客户信息保护方面,该行建立了一整套制度及流程,“但个别员工未严格按照制度操作,反映出我行个别机构在制度执行上不到位”。

中信银行青岛分行曾因信用信息查询和使用不规范、向第三人提供个人信息等,被中国人民银行青岛市中心支行处罚17.5万元;中信银行总行营业部曾因违规查询个人信用报告等,被中国人民银行营业管理部处罚12.5万元;中信银行厦门分行曾因未事先获得信息主体书面同意查询个人信用报告 3323 份,被中国人民银行厦门中心支行处罚10万元;中信银行石家庄分行也曾因存在查询客户关联企业信用报告 未按规定取得信息主体书面授权问题等,被中国人民银行石家庄中心支行处罚6万元。